距离7月初《商业银行理财业务监督管理办法(征求意见稿)》的发行已经过去了一个多月的时间,但新规的影响还在持续发酵。与2014年版的《征求意见稿》相比,新版本中监管层显然达成了共识,对以往银行理财产品规避监...
本月初,美国证券交易委员会(SEC)发声,大银行的高管必须对各自机构销售的与资本市场有关的银行理财产品负责。此举是美国为期3年的资本市场发展计划中的一部分,重点在于采取实用且高效的制度法规促进美国商业模...
众所周知,以家庭为单位的投资者缺乏金融专业知识,被普遍定义为“不成熟的投资者”,但在过去十五年中欧洲银行向他们推销价值数十亿美元的复杂银行理财产品。Boris Vallée在这篇文章中揭露了欧洲银行的营销策略,...
Denis Suslov是美国网站Kapron的亚太事务分析师,参加了上月在上海举行的“2016朗迪中国峰会”,在会上他发现有两家智能投资初创公司吸引散户投资者的方式完全不同。Denis Suslov从中发现了中国投资者的几种投资观...
传统理财顾问设计一个可持续的投资组合既费时又费力,投资者还要为此负担1%的佣金。所谓可持续的投资组合,要求投资顾问能兼顾到社会、环境和政策等多方面的因素。这对传统投资顾问来说要求非常高,但智能投资能...
近几年随着金融科技(FinTech)的迅速发展,量化交易领域凭借金融知识、数理统计和计算机科技的运用,在市场持续震荡下行的背景下,显得如此“清新脱俗”。 根据国内分析机构Wind的数据,今年上半年量化投资的综合数...
8月2日,中国证券投资基金业协会发布了今年第二季度的证券期货经营机构资产管理业务的统计数据。数据显示,截止2016年6月底,基金管理公司、证券公司、期货公司、私募基金的机构资产管理规模超过16万亿人民币。其...
过去的十年中,全世界都共同见证了中国的消费与生产力的惊人增长。但在过去几年中由于市场动荡以及中国经济增速放缓,国外对华投资的意愿变得相对谨慎。但即使是在金融风暴的压力下,中国市场对国内外的资产管理...
普华永道在今年早些时候发布了《第十九期全球CEO年度报告:资产管理行业的主要发现》。在当前的全球经济形势下,资产管理的企业高管发现实现业务增长越来越困难,他们发现投资者和其他社会机构对资产管理的期望从...
为了还击智能投资初创企业抢占的市场份额,许多华尔街的大企业都推出了独立金融咨询服务。 越来越多的大银行对智能投资抱有这样的态度:如果不能打败它们,尽可以加入他它们。银行与智能投顾这场旷日持久的战役,...