智能投资行业存在2万亿美元的投资机遇

2016-08-15 由 发布 阅读(115)

传统理财顾问设计一个可持续的投资组合既费时又费力,投资者还要为此负担1%的佣金。所谓可持续的投资组合,要求投资顾问能兼顾到社会、环境和政策等多方面的因素。这对传统投资顾问来说要求非常高,但智能投资能依据投资者的投资偏好,运用数字算法生成投资组合,大大简化了原本繁琐的工作量。与传统投资顾问相比,智能投资能帮助投资者结绳0.3%-0.5%的佣金。

可持续型投资占全球资产管理总规模(AUM)的28%,而智能投资顾问在可持续型投资中的发展潜力不可谓不庞大。根据全球可持续投资协会(GSIA)的数据,2014年全球范围内用于可持续投资的资产达到21.4万亿美元,同年全球资产管理的规模为74万亿美元。

美国金融网站Business Insider(BI)在一份专业报告中预测2020年在全球范围内,资产管理规模将达到8万亿美元,如果可持续投资按28%的占比算,可持续投资的资产管理规模将达到2万亿美元,这2万亿美元对智能投资来说是巨大的机遇与财富。

需要强调的是,在美国投资意愿更强烈的千禧一代对可持续投资相当感兴趣,BI的调查报告显示,75%的千禧一代称在选择理财产品时会考虑社会、环境、政治方面的因素,而在婴儿潮时期出生的人中只有46%表示对可持续投资感兴趣。另外女性(76%)在投资时的道德敏感度比男性要高(60%)。

目前,已经有智能投资平台向投资者提供可持续理财产品。2015年10月,Earthfolio成为世界上第一家只提供可持续投资服务的智能投资机构。初创企业Motif为投资者设计了4中不同的提供可持续投资方案的智能投资顾问,内容涵盖了绿色投资以及社会贡献等等。

BI的分析师认为,智能投资正全方位的颠覆全球的资产管理行业,很可能在未来几年里将资产管理行业取而代之。

BI的资深分析师Sarah Kocianski表发了一份关于智能投资的详细报告,内容包括智能投资行业的前景展望,投资者接受智能投资的原因,智能投资给传统资产管理带来哪些机遇,初创公司如何在传统理财机构纷纷推出智能投资业务的背景下获得成功。

报告认为传统理财机构如银行、券商等不会向诸如Betterment和Wealthfront这类初创企业投降,相反地,他们正以全新的心态接受金融科技,加快推出自己的智能投资产品。

因为智能投资在投资者中的接受度很高,无论是高净值客户(49%)还是散户投资者都愿意在投资者尝试智能投资。当然智能投资的主力军还是那些已经购买过智能投资产品的老客户。BI预计,到2020年智能投资将成为美国资产管理规模的主要贡献者。在这一过程中,初创公司的规模很难扩大,产品多样化是扩大企业规模的突破口。目前这些初创公司已经通过向传统理财机构提供白标服务已经为客户定制投资方案等举措使产品多样化。