资产管理公司的挑选法则

2015-08-20 由 发布 阅读(213)

产品多样化是优质资产管理公司的必备属性。

总的来说,资产管理公司内拥有多元产品线不仅能够让客户有更丰富的产品选择、分散投资风险,还有利于资产管理公司为客户选出最符合其期待值的产品。

大部分资产管理公司主要销售信托产品,单一的产品无法满足客户定制化服务的需求。因此理财产品作为资产管理公司的“王牌”竞争力,在产品的筛选、采集方面,要做到丰富化、多元化,打造能够为客户提供全方位理财服务的产品池。

国内普遍投资者对于理财产品的接受度变化较快的同时产品同质化现象严重,即某一产品在市场出现后,随之会有许多“模仿者”跟风效仿,导致产品短期性效应很强。因此无论市场如何千变万化,资产管理公司都要始终秉持其专业、客观的属性,根据客户的财务状况、理财目标等为其制定专属的理财规划方案,以客户的根本需求出发,深入探究产品的设计路线与基础资产的构成,借此来对比、遴选合适的理财产品。

资产管理公司从古至今都是通过进行收益与风险相匹配的专业分析来吸引客户。资产管理公司最初产品为银行信贷转换产品,而后发展为房地产信托响应当时市场热度,如今则发展为私募股权投资及艺术品、矿业等另类投资。

提供超值增值服务的资产管理公司能在市场拔得头筹。

投资者可以通过观察资产管理公司所提供的增值服务是否优质、高效,借此来判断该资产管理公司是否能在一众资产管理公司中脱颖而出。因为如果一家资产管理公司可以做到满足客户需求、为客户量身定制理财投资方案的同时也提供增值服务,那投资者选择这样的资产管理公司往往能收获意料之外的投资回报。

资产管理公司在专注从客户角度出发,为其提供专业理财规划方案的同时,也要致力于为客户提供全方位、更优质的增值服务。由于资产管理公司的受众客户中高净值人群所占比例最高,因此在满足客户理财需求的同时,更要着眼于其休闲、娱乐、教育等多方面的需求。从这一角度看,资产管理公司可提供的增值服务范畴很广、有很大的选择空间。然而,目前众多资产管理公司此方面的业务拓展做得还不够,所提供的服务只是客户生日时派送鲜花、蛋糕、贺卡;客户出差时接送机;机场设立VIP通道等较为常规的项目,且很少做客户满意度的定期回访调查。

由此看来,我国资产管理公司的制度设置、发展路线等尚不明朗,我国法律对于资产管理公司方面的监管条例也接近空白。因此,在没有针对性监管条例、监管系统与明确监管部门的同时,资产管理公司的界定及制度规范在法律上的真空也使得资产管理公司在平日经营中的不合规行为难以得到纠正与严惩。因此,投资人在挑选资产管理公司时,一定要严谨考察、擦亮眼睛。