美国美盛集团进军机器人投顾领域

2016-07-11 由 发布 阅读(38)

根据美盛集团近日发布新闻稿称其将会与投资咨询平台FinancialGuard在机器人投顾领域展开合作。

新闻稿中指出:美盛集团将把82%的股权转移到一个提供证券投资组合分析的资产管理及投资建议平台,并向投资顾问和客户列出一系列“被动基金”和“主动基金”。

在新闻稿中美盛公司没有披露更具体的消息,但可以肯定的是这一举措是为了帮助美盛集团的合伙公司拓展投资咨询业务、应对美国劳工部的信托新规。(新规规定,退休账户的投资顾问必须以客户的利益为先)

美盛公司援引最近的一项投资新闻调查数据,全美共有8450亿美元的个人退休账户的存款少于25000美元,用这些账户进行投资将受到新规的影响。而FinancialGuard将会在技术上指导美盛集团的子公司如何对这些小额账户进行理财。FinancialGuard的首席创新管CaryJenkins说这项举措是占据小额投资市场的绝好机会。

巴克莱银行的分析师指出:看看华尔街的大公司们和商业银行(商业新闻网站)的编辑们最新的动态,就不难知道美盛公司正面临着不开发机器人投顾业务就会被淘汰的局面。他还指出许多的大型金融机构意识到机器人投顾是在当下的形势下让企业屹立不倒的关键。许多传统大型金融机构如瑞士银行和黑石公司,都与新兴金融科技公司开展合作,开拓机器人投顾业务。

根据FutureAdvisor的调查,此次与美盛集团合作的FinancialGuard公司存在着企业规模小,产品价格高等劣势。FinancialGuard公司机器人投顾所提供的证券投资组合也比同行业的嘉信理财略逊一筹。