保险资产管理注册资金规模达3.25万亿元

2020-07-01 由 发布 阅读(276)

根据中国保险资产管理业协会的最新数据显示,截至今年6月底,保险资产管理机构累计发起设立的各类股权、债权投资计划合计注册规模达到3.25万亿元。而今年上半年总规模就已经超过2500亿元。

在全民资产管理的时代,作为机构投资者巨头的保险资产管理不断发展壮大,而随着资产管理新规的持续落地,保险资产管理作为市场中资金的长期代表,愈发在资本市场和实体经济中发挥着无可比拟的作用

今年1至6月,29家保险资产管理机构一共注册了150只债权和股权投资计划,注册总规模超过2500亿元。与此同时,有6家保险私募基金管理机构注册了8只保险私募基金,合计注册规模702亿元。截至今年6月底,保险资产管理机构累计发起设立各类债权、股权投资计划1461只,备案规模达到32471亿;累计注册保险私募基金30只,合计规模2565亿。

如此庞大的巨量资产管理金额,从绝对量上突出了保险资产管理的巨头地位。

纵向对比,今年第二季度各类资产合计注册数量和规模比第一季度有较大增长。尤其是保险私募基金。保险资产管理产品是保险机构用作保险资产配置和资金运用的重要方法,因此保险机构也理所当然成为保险资产管理产品的主要投资者,并且多是投向中长期的产品。发展至今,我国保险资产管理产品可以划分为债权投资计划、股权投资计划以及组合计划。三者中,债权计划占了投资总量的一半,组合类产品比债权计划略少,而股权计划仅占不到5%。

从资金的流入领域来看,保险资产管理主要关注在水利、交通、能源等基础设施领域,而面向公开市场的产品如股、债、基及银行存款等,则投入较少。

但是,也有数据显示,2019年保险资金中用于配置股票基金的占比超10%,投资规模同比增长超过40%。虽然整体上保险资产管理投资仍以固定收益类资产为主,但却不断地寻找机会投资于股债基。尤其在债券投资上,保险资产管理在债券产品上投资比重同比增加11%,而股票和公募基金更增长超40%。可见,保险资产管理行业已形成了多样化的投资系统,而自主投资和委托业外管理人更是最常见的投资模式组合。

从今年3月的保险资产管理业调研数据中我们了解到,2019年保险资产管理收取的管理费突破了250亿元,并且参与主体达到35家机构,保险资产管理总资产规模超18万亿,再创历史新高。

在资金来源方面,来自第三方资金不断增长。管理的保险资金和银行资金能持续稳定增长,分别是14万亿元和6300亿元。管理基本养老金达1564亿元、管理企业和职业年金达1.58万亿元,养老金与年金的增长率达44%,是资金来源中增幅最大的。

在资产管理产品分类上,组合类产品存续规模达到1.35万亿元,几乎占总规模的一半;而另类产品存续规模1.5万亿元,占比超50%。