场外市场监控中金融科技应用

2020-01-17 由 发布 阅读(629)

金融科技场外市场监控应用发展如火如荼。如何使金融科技应用赋予金融场外监控作用,是所有金融市场参与者都要面临的重要问题。而且随着近些年场外市场业务的逐步扩大,场外市场监管也被发现存在了诸多漏洞。如何将金融科技应用到场外业务监控中,实现场外业务监控的目标,使得场外交易变得透明化,成为了一个值得研究的热点问题。金融科技应用到场外交易监管的实践,需要学习外国的先进经验。

金融市场场外业务的类型纷繁复杂。不仅金融机构在产品设计上有明显差异,而且同一类机构的不同产品都是个性化的、特殊定制的。所以金融场外业务的复杂性和跨市场、跨行业的特点,极大的增加了监管的难度。国外的监管机构是率先通过金融科技应用来加强场外市场监控的,所以非常注重金融科技应用的发展。以区块链技术的比较火爆的金融科技应用包括括在线交易、支付结算、证券注册等。这种新型的金融科技应用技术可以进行客户身份的识别、保护客户的隐私以及监管洗钱等证券业务。将金融科技应用于证券交易所,在交易成本、订单执行和清算速度等方面都具有传统技术无法比拟的优势。

将场外交易数据分布到场外市场后进行统计分析和风险控制是目前场外交易监控系统主要手段。这样的数据上报机制使得监控无法覆盖整个业务流程,导致整个场外市场层面的监控的及时性和有效性不足。美国相对于我国来说要规范得多,比如场外市场交易要求提交证券和交易对手识别码,利用金融科技应用让场外交易变得快捷和严谨。然而,我国场外交易市场尚未利用金融科技建立统一的编码体系,将金融科技应用其中,不同的业务有不同的编码规则,没有应用金融科技不仅缺乏对投资者恰当管理的把握,而且没有金融技术支撑的场外交易业务难以全面把握风险。

分层分类机制需要金融科技应用搭建,金融科技赋能监管应用可以对不同层次、不同类型的交易对象、交易行为和交易对手进行针对性的分析、管理和监控,还可根据市场情况有效调整报告标准、监管重点和信息输出。从目前对证券场外交易业务的监管来看,金融科技应用远远没有起到分层分类机制搭建的作用。除此之外,金融科技在场外监测监控中的应用可以从数据的生命周期方面考虑。数据从收集、预处理、清洗、分析再到输出成果每一步都离不开金融科技应用。我国的证券行业目前的状态是空有大量的业务数据,但并没有将金融科技应用在数据产生与集中过程中,至今为止,对于数据的语义分析、指标研究以及挖掘应用整体处于起步阶段,金融科技应用程度不高。

或许我们应该给金融科技更多的机会,让金融科技在处理实际问题中得到更多的应用,应该应用金融科技发展大数据平台建设,让新技术适应新时代。