加拿大:机器人投顾将管理养老金

2016-07-11 由 发布 阅读(45)

比起传统的投资顾问,近年来机器人投顾可谓是风生水起。近期,总部位于加拿大温哥华的一家机器人投顾公司WealthBar,计划利用机器人投顾为客户制定养老金计划(RRSPs)。

这项计划让公司有了新的选择。他们即可以选择继续接受由保险公司制定的员工养老金计划(该计划由加拿大政府主导),也可以选择由WealthBar提供的价格更低廉的退休计划。WealthBar的声明称,他们公司提供的养老金计划只收取1%的佣金,而传统的养老金计划通常要收取2-3%的佣金。此外,他们的养老金计划不仅仅向大公司提供,任何一个小公司,就算员工人数只有10个人,也能享受他们的养老金计划。

和WealthSimple、NestWealth这些机器人投顾公司一样,WealthBar通过互联网和手机APP,让用户方便快捷的了解自己的证券投资组合。此外,这类机器人投资顾问平台对客户的账户资金要求非常低,比如WealthSimple完全没有设立账户的最低金额。

对于用户来说,机器人投顾有投资成本低,平台信息全等优点。但Wealthsimple不仅仅针对普通用户,它还为金融投资顾问们提供服务。投资者的金融投资顾问可以通过机器人投顾来管理他的证券投资组合。Wealthsimple表示通过它们的投资工具,金融投资顾问们在该平台上进行身份验证之后,能了解机器人投顾为投资者制定的投机计划并且评估该计划的可行性。投资者所要做的仅仅是登录手机APP账号确认它们的投资计划就行了。