证券公司投资者服务与保护日益完善

2020-05-15 由 发布

2020年5月15日,中国证券业协会迎合“5·15全国投资者保护宣传日”,首次发布了《2019年度证券公司投资者服务与保护报告》。该报告总结了2019年证券公司在投资者服务方面、投资者教育方面以及投资者保护方面的发展现状和创新实践情况,报告旨在为提升证券行业整体服务的质效和证券公司投资者的保护水平,为证券行业的进一步发展提供思路引导和实践案例。同时,也向广大证券公司投资者展现证券行业在投资者服务方面和投资者保护方面所做出了不懈努力以及取得的良好成果。

在2019年度证券公司投资者服务与保护报告中主要提及了以下几点有关于证券公司投资者服务和保护的七项实践要点:

第一,应当全面落实证券公司投资者保护主体责任。2019年,各家证券公司应当承担落实投资者适当性主体责任,将投资者适当性作为证券公司保护投资者的防线。各证券公司还应当健全各业务链的适当性细则以及证券公司各业务链的操作流程,对于证券公司投资者和投资产品进行进一步的分类和分级,随时关注证券公司投资者和投资产品的风险变动,注意风险防控。证券公司对健全风控模式应当尤为重视,按照适当性要求对公司业务和管理系统进行完善和改造。

第二,应当持续提升对于证券公司投资者的服务理念。证券公司应当以行业文化建设为引导,要有敬畏市场、敬畏法律、敬畏专业的思想意识,遵循合规、诚信、专业的证券公司行业文化。证券公司要善用文化的力量来引导证券公司下一步发展,用文化的力量塑造好的企业形象,不断提高证券公司投资者的服务理念,加强证券公司投资者服务意识和保护意识。证券公司应当依据公司自身情况,结合社会大环境,制定出合理的投资者服务激励机制,提高证券公司投资者们的切身利益。

第三点在于对证券公司投资者应加强教育工作。2019年我国的各家证券公司积极贯彻落实了证监会推动投资者教育进一步纳入国民教育体系工作要求以及证券业协会投资者教育进百校活动的倡议。各证券公司合计举办了超过17万场的证券公司投资者教育保护活动,其参与的客户人数超过5000万,更有65家证券公司与超过900家高校合作,共同开展了投资者教育进百校的活动,其中学生参与人数达到了143万人。

第四,加快推动证券公司投资者服务向着智能化方向转变。2019年,各证券公司通过对金融科技创新的不断探索和实践,向着推进投资者服务智能化的方向不断发展。各证券公司借助金融科技手段,不断完善证券公司投资者线上服务平台。证券公司通过搭建综合的业务服务平台,优化云业务操作流程,加强智能服务手段,为证券公司投资者提供更为智能化和便捷化的服务,增强投资者的用户体验感和满意度。

第五,证券公司纠纷情况不断完善。2019年,有将近百家证券公司在其公司的业务合同中添加了通过证券纠纷行业调节方式来解决争议的条款,并链接了中国证券业协会证券纠纷调节在线申请平台。这一协会调解中心一共手里的案件达到583起,达成协议金额超过8000万元,其调节成功率高达80%。

第六,证券公司对传统实体网点进行探索升级,在2019年中,全国共11703家证券公司营业部积极探索对于实体网点的转型和升级。坚持以提升用户体验感为发展目标,引入金融科技手段,加快推进传统实体网店向着智能化、多元化的综合金融需求管理模式转型。

第七,在疫情期间,各证券公司共同合作,聚集力量做好疫情防控重点工作,维护疫情期间金融业务安全,为广大的证券公司投资者提供全天候高质量的证券服务。在疫情期间,各证券公司有95%的交易都转为线上运营,有效的保证了广大证券公司投资者的业务需求。同时,各证券公司还积极履行业务职责,发起公益援助共抗疫情,为经济发展和社会发展做出贡献。