亚洲资产管理行业的沉浮录

2016-08-25 由 发布 阅读(107)

最近普华永道的分析师发现,虽然亚洲资产管理规模有所上升,但资产管理顾问与客户之间的互信关系以及金融服务质量有所下降。亚洲的资产管理行业是沉是浮还需拭目以待。

根据普华永道在今年6月发布的针对亚洲资产管理市场的报告中发现,亚洲投资者更注重资管产品本身的质量和价格,而与资产管理顾问的关系则被放在了次要地位。普华永道的分析师指出,改变投资者的行为以及资产管理顾问与客户的关系,对资产管理顾问来说责无旁贷。

在调查过程中,普华永道的分析师发现,亚洲的高净值投资者对各类理财APP和网站的个人信息保护工作并不满意。在亚洲只有36%的高净值人士表示对资产管理机构的个人信息保护工作持信任态度,而全球的平均水平达到了47%。

亚洲的高净值投资者对资产管理顾问的表现也不是很满意。在调查中只有33%的高净值投资者表示对资管顾问的表现非常满意。不过,有资管顾问表示:这锅,他们可不背。因为高净值投资者总是很难取悦。在全球范围内,资产净值超过1000万美元的投资者对资管顾问的满意程度只有22%。高净值客户的“高冷”形象可不只是体现在满意度的数据中。根据调查,在亚洲只有34%的高净值客户会向亲朋好友推荐资产管理平台。在全球范围内,资产净值超过1000万美元的投资者中只有23%的受访者表示会向身边的人推荐自己正在使用的资产管理平台。

当然亚洲资产管理行业所面临的不只有挑战也有机遇,尤其是数字化改革的机遇不容小觑。投资者愈发地意识到自动化技术在投资领域所能创造的能量。虽然机器人投顾的具体应用和政策监管尚存争议,但有33%的高净值客户表示会在未来考虑尝试使用机器人投顾。

机器人投顾不仅受到了投资者的青睐,对资产管理顾问来说也是不可或缺的投资工具。机器人投顾能帮助资管顾问完成一些工作量庞大但相对“粗糙”的工作,这样传统资管顾问就能专心做哪些只有工人才能完成的“精细”工作了。其次机器人投顾能帮助资管顾问捕捉更多的可投资资产。

数字化资管服务的另一项优势在于利用数据为客户制定投资方案。现如今利用实时数据分享为客户定制个性化的理财服务已经相当普遍,比如优步等平台。对于很有平台来说,共享这类客户信息已经是很常见的事了。但在金融领域,交换客户信息还需要进一步提升平台的信息安全技术。当然在信息安全问题上一直是正规资产管理机构不遗余力的努力方向。

资产管理的客户们已经充分认识到了数据的重要性,但对于资管顾问来说,如何利用数据提高产品与客户的契合度还需要多做总结。根据普华永道的调查结果,在亚洲只有不到1/4的高净值投资者觉得资产管理顾问利用数据为他们提供的“量身定制”的投资服务。33%的受访者有信心资管顾问能实现他们的长期投资目标。

总而言之,亚太地区对金融科技的重视程度高于全球平均水平,而资产管理顾问与投资者之间的关系是否在资管领域会继续处于主要地位还需拭目以待。认识到亚洲的高净值客户大多数都是成熟的投资者也很重要。除此之外,传统的资产管理平台必须深刻认识到,它们与新兴金融科技企业相比存在很多差距。随着年轻一代逐渐成为主要投资人,资产管理机构更要注重线上平台以及企业品牌的打造,以吸引这些年轻投资者。