传统理财机构进军机器人投顾行业

2016-08-09 由 发布 阅读(54)

上月底,美国基金业巨头富达(Fidelity)推出了一款名为 Fidelity Go的机器人投顾。对此美国市场调研公司Aite Group认为,新兴科创企业虽然对机智能投资的发展做出了重要贡献,但机器人投顾依然不是主流投资领域。一旦传统理财大公司也加入到智能投资的战场,有望迅速壮大机器人投顾的市场份额。

研究咨询公司Ignition House与Business Research Co发布了一份名为Robo Advice: Revolution or Evolution(机器人投顾是流血革命还是和平演变)的联合报告,分析了美国以及全球范围内智能投资的发展与进步。

报告发现,散户投资者往往被理财顾问与股票经纪人拒之门外,因为他们的目标客户通常是高净值客户与机构投资者,由此出现了智能投资的发展契机。

另外报告还发现,例如先锋集团(Vanguard)、Personal Capital、Rebalance IRA、AssetBuilder的“混合型”企业表现的更好。这类企业通过机器人投顾来规范标准并且节约资料收集分析的成本,再由传统投资顾问来执行交易,毕竟传统投资顾问的客户获取能力比机器人投顾高。

智能投资行业在美国发展相当迅猛,行业总资产从2014年4月的115亿美元扩展到了2016年6月的610亿美元。报告还指出,由于市场趋于成熟,单纯的智能投资公司的增速有所放缓,美国智能投资行业的领军人Betterment和财富前沿(Wealthfront)的资产管理规模与去年同期持平。

报告分析,这是由于投资者开始意识到智能投顾所提供的不过是一些被动投资组合,这样的投资组合他们完全可以自己完成,不需要机器人投顾来做中间人。尽管智能投资行业有税收优势以及自动化的投资分析体系,但不可否认机器人投顾开始被“混合型”公司取代。

智能投资行业正积极重组合并来应对竞争,2016年Betterment和财富前沿也加入到了这一行列。值得一提的是,智能投资行业在全美37万亿美元的储蓄市场中只占到0.2%的份额。

但这仅有的份额却有着特殊的意义。一些非机器人投顾公司也在积极开发机器人投顾业务,投资者对智能投资的接受度也在不断增加。注册理财规划师和股票经纪人们正通过机器人投顾降低投资准入门槛以及获客成本。