东吴金融科技陈晨:以交易和工具切入智能投顾市场

2016-12-12 由 发布 阅读(261)

“我们没有照着国外的路子走,更多是聚焦在技术手段和工具研发上,以辅助券商和分析师工作”。日前,东吴金融科技首席运营官陈晨在中国2016大数据技术大会上演讲时介绍,现阶段,东吴金融科技主要是从工具和交易角度来切入智能投顾市场。这是东吴金融科技首次在公开场合论及智能投顾业务。

中国大数据技术大会(BDTC)是目前国内最具影响力、规模最大的大数据领域技术盛会,主要聚焦大数据应用实战分享和讨论,至今已成功举办九届。

东吴金融科技首席运营官陈晨在大会上发表演讲。
▲东吴金融科技首席运营官陈晨在大会上发表演讲。

陈晨获邀在12月9日的金融大数据论坛上做了主题为《大数据在智能投顾领域的应用》演讲,主要内容是分享了大数据在智能投顾领域的应用,也即当前大数据技术应用最热的领域之一智能投顾(Robo-Advice),通过大数据分析,根据投资者的风险承受水平、预期收益目标以及投资风格偏好等要求,运用一系列智能算法,投资组合优化等理论模型,为用户提供投资参考,并监测市场动态。

作为金融科技(Fintech)领域炙手可热的方向之一,智能投顾被公认为有诸多优势,包括可以降低投资手续费、提高投顾服务效率、分散投资风险等等。在过去几年,智能投顾得到了金融机构重点关注和积极探索。公开资料显示,目前智能投顾在美国发展迅速,几家传统大型金融机构贝莱德、嘉信理财、高盛等,以及Wealthfront、Betterment等新兴机构均在重点推进。

在国内,也有多家金融机构和互联网公司宣称推出智能投顾平台,包括刚刚入局的招商银行,近期推出了类似智能投顾产品摩羯智投,提供公募基金为基础的全球资产配置服务。

不过,值得注意的是,国内外发展智能投顾在投资品种、降低成本等现实性上存在较大差异。国外智能投顾的交易品种主要是ETF(交易型开放式指数基金),数量和种类非常多。“这本身已经从产品层面把个股波动的风险去除掉了,”陈晨表示,它们之间有足够的不相关性来做资产配置。而国内仅有几百只ETF,相关性较高,想要通过ETF分散风险的目的比较难以达到。

在帮助降低交易手续费方面也值得商榷。据了解,欧美市场手续费本身就比较高,所以通过资产配置的方式可以降低整个投资组合的交易费用,而国内交易手续费本身就低,下降空间非常有限。对投资者来说,成本是否降低并无太多痛感。

陈晨表示,从中国市场环境和交易特点来判断,现阶段从工具和交易角度切入智能投顾市场将会更加现实。

据介绍,东吴金融科技正在研究的智能投顾平台,主要是通过对历史数据和实时热点抓取,利用知识图谱进行机器学习。一方面普通投资者可以利用该平台进行实时行情的分析,另一方面,专业的机构投资顾问可以通过平台的内容发布体系,将平台生成的大数据分析结果进行社区推广。

作为东吴证券旗下的科技创新平台,东吴金融科技在2016年初确定“科技改变金融”战略方向以来,除了在智能投顾、人工智能方面布局和推进外,区块链也一直是其重要技术方向,近期与股东之一赢时胜共同出资设立链石公司,组建了专业团队进行应用落地探索和研究。