资产管理公司管理制度建设

2020-07-24 由 发布 阅读(347)

现如今,国内众多资产管理公司由于没有正规资产管理公司管理牌照,导致其仅能代销其他持牌机构所推出的资管产品,但仍有些公司违规进行产品直销。针对资产管理公司管理制度的建设,业内专家认为,必须加强现场检查力度与非现场监管效力、重点建设保护投资者的相关法律法规,借此督促资产管理公司管理制度发展完善、规范运营。

上海财经大学研究院负责人对此表示,现如今我国市场对于资产管理公司管理的相关条例制定较为模糊,该类公司能严格坚守其“第三方”立场的情况并不常见。在远闻律师事务所高级顾问、同济大学法学院教授刘春彦看来,目前甚至没有对资产管理公司的官方界定标准。

教授表示,在国外市场中,资产管理公司是根据客户个人财务状况、资产条件、增值需求等因素综合考虑,为其提供量身定制理财规划策略的独立金融服务机构。资产管理公司的本质是作为个人、机构等资金端与基金、信托、银行等资产端之间的中介,因此资产管理公司管理制度应明确表明机构须秉持独立客观原则、对投资者的资产负责。

然而,由于全国各地金融市场条件不一、管理政策不同,在目前资产管理公司管理制度不完善的情况下,也有资产管理公司收购资产管理牌照以将公司业务扩展到房地产投资、股权投资甚至一些不良资产处置的项目中。如此疏于资产管理公司管理的行为,就会导致资产管理公司作为“第三方”的中介身份不保,出现卖自家产品的违规现象。

据业内记者描述,如今多数资产管理公司管理方向走偏,将更多心血花在外在包装上而非注重内部制度完善。例如,多数资产管理公司的办公区域选在高端写字楼、繁华商业圈中,有的还试图通过注册资本造假、强调公司“国资”背景来博取客户信任度。

与此同时,在真正销售流程中,一些疏于资产管理公司管理的机构还会聘请大量“专业理财师”为并未通过审查机制的非法私募基金进行包装,之后向中老年人等法律意识薄弱、金融风险把控能力不强的人群进行推销售卖。推销过程中不乏隐瞒风险、夸大宣传等恶性服务事件。在被此类推销人员口头承诺刚性兑付、保本保息的情况下,众多投资人就在不了解自身投资产品真实状况时把自己的资产送了出去。在资本市场波动、众多资产管理公司管理失效的情况下,一旦资产端进行收缩,投资人将会无奈踩雷。

因此,建设资产管理公司管理条例、加强用法律法规保护投资者的目标推进刻不容缓。相关部门应提高资产管理公司的认定门槛标准、建立完善的投资者保护机制、保证资产管理公司管理投诉通道畅通,并严格打击处置违约等欺诈性行为。